Банки вимагають від українців підтвердження джерел доходу під час оформлення депозитів та переказів.
Якщо клієнт не може це зробити – операцію блокують, пише “Обозреватель”.
Такі дії стали результатом посилення фінансового моніторингу. Раніше закон зобов’язував перевіряти операції від 150 тис. грн, а за новими правилами – від 400 тис. грн.
Перевірка стосується і відкриття депозитів. Якщо українець отримує зарплату “у конверті”, відкладає її та вирішить занести накопичене в банк, фінансова установа може відмовитися відкривати депозит. Потрібно підтвердити джерело, а у випадку тіньового доходу легально це зробити не вдасться.
“Тоді потрібно йти в банк і разом шукати механізми. Зараз будь-яка сума від 250 тис. грн перевіряється”, – розповідає керівний партнер компанії “Фінансовий клуб” Руслан Чорний.
